Na co zwrócić uwagę przy wyborze OFE?
Podejmując decyzję o wyborze OFE pod uwagę trzeba wziąć następujące czynniki:
- Wyniki inwestycyjne - Kluczowe znaczenie mają wyniki inwestycyjne osiągane przez fundusz.
Najlepiej przyjrzeć się stopom zwrotu poszczególnych OFE w różnych okresach czasowych. Oprócz stopy zwrotu warto zwrócić uwagę na poziom podejmowanego ryzyka inwestycyjnego. Im bardziej stabilne wyniki tym lepiej. Należy jednak zawsze pamiętać, że historyczne wyniki nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych w przyszłości.
- Wartość aktywów / Liczba członków - powszechnie uważa się, iż fundusze o najwyższych zebranych aktywach są instytucjami o największej stabilności i renomie.
- Wiarygodność instytucji zarządzającej funduszem - Solidni i wiarygodni akcjonariusze z doświadczeniem w zarządzaniu aktywami zwiększają szanse na stabilność i bezpieczeństwo finansowe.
- Średnia składka/ podstawa – daje ona obraz zamożności członków danego OFE. Czym wyższe składki / podstawy tym wyższa zamożność uczestników danego Funduszu.
Na co Klienci najczęściej zwracają uwagę przy wyborze OFE wg. badania ARC Rynek i Opinia:
Z badań marketingowych przeprowadzonych przez ARC Rynek i Opinia w październiku 2007 r. wynika, że najważniejszym elementem skłaniającym klientów do podjęcia decyzji o zmianie OFE są jego wyniki finansowe. Kolejnym ważnym elementem, którym kierują się klienci w wyborze OFE jest wysokość kapitału zakładowego oraz doświadczenie na rynku finansowym.
"Jak wybrać OFE?"
Źródło: Bankier/PrNews.pl 2009-06-24, 08:36
Komisja Nadzoru Finansowego.
W związku ze zbliżającym się terminem losowania członków otwartych funduszy emerytalnych (OFE) przeprowadzanego przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych (ZUS), Urząd Komisji Nadzoru Finansowego (UKNF) przypomina, że:
- OFE warto wybrać samodzielnie, a decyzja o wyborze OFE powinna być przemyślana i poprzedzona analizą porównawczą.
- Wybierając OFE należy wziąć pod uwagę wyniki inwestycyjne funduszu i ich stabilność, zwłaszcza w długim terminie, oraz poziom podejmowanego ryzyka inwestycyjnego. Pomocniczo można traktować m.in. wiarygodność instytucji zarządzającej funduszem, wysokość opłat i jakość obsługi klienta.
- Kluczowe znaczenie dla klienta mają wyniki inwestycyjne osiągane przez fundusz. Można je wyliczyć na podstawie publikowanych przez OFE wartości jednostek rozrachunkowych w danym okresie. UKNF dwa razy w roku, na początku kwietnia i października, publikuje zestawienie trzyletnich stóp zwrotu funduszy. Trzeba jednak pamiętać, iż są to wyłącznie dane historyczne i nie ma gwarancji powtórzenia się ich w przyszłości.
- Rodzaj i maksymalną wysokość opłat regulują przepisy ustawowe, a wysokość opłat w poszczególnych OFE określają ich statuty.
- Kryterium, na które można zwrócić uwagę jest także poziom obsługi klienta, przede wszystkim jakość obsługi telefonicznej i internetowej. Warto sprawdzić czy fundusz zapewnia łatwy i szybki dostęp do najważniejszych informacji, takich jak stan rachunku, czy wartość jednostki rozrachunkowej. Będzie to w przyszłości pomocne w kontaktach z funduszem.
- Akwizytorzy poszczególnych OFE nie mogą oferować żadnych korzyści materialnych w zamian za przystąpienie lub pozostanie w funduszu. Akwizytor może reprezentować tylko jeden określony OFE. Za działania akwizytora odpowiada powszechne towarzystwo emerytalne (PTE), zarządzające funduszem. Trzeba mieć również świadomość, że za pozyskanie klienta akwizytor otrzymuje od PTE prowizję.
źródło: KNF