Money24
ALOKACJA SKŁADKI
Podział inwestowanej składki między różne fundusze inwestycjyjne.
BENEFICJENT
Osoba uprawniona do otrzymania świadczenia z tytułu umowy ubezpieczenia. W przypadku polis inwestycyjnych BENEFICJENTEM jest Ubezpieczony.
KONTO DODATKOWE
Rachunek dodatkowy występujący wraz z Kontem Podstawowym. Charakteryzuje sie brakiem opłat likwidacynych – pieniądze można z konta dodatkowego wypłacić bez kosztów w dowolnym momencie dlatego nadaje się idealnie do inwestowa wiekszych kwot na krótszy okres. Konto dodatkowe można traktować jako konto oszczędnościowe z możliwością wypłat w dowolnym momencie.
KONTO REGULARNE (Podstawowe)
Część indywidualnego rachunku klienta w produktach o składce regularnej, na które alokowane są składki – w określonej kwocie o określonej częstotliwości.
KONWERSJA
Operacja polegająca na odkupieniu jednostek uczestnictwa w jednym z funduszy inwestycyjnych, a za uzyskane w ten sposób środki, następuje nabycie jednostek uczestnictwa w innym funduszu inwestycyjnym.
OWU - Ogólne warunki Ubezpieczenia
Zbiór zapisów prawnych określających sposób funkcjonowania polisy oraz obowiązki stron ubezpieczenia.
PORTFEL MODELOWY
Zestaw jednostek funduszy konstruowany według konkretnej strategi inwestycyjnej, budowany, zarządzany oraz kontrolowany przez zewnętrzną profesjonalną firmę - doradcę inwestycyjnego.
PROCENT SKŁADANY
Działanie procentu składanego polega na tym, iż np. roczny dochód w postaci odsetek jest doliczany do wkładu i procentuje wraz z nim w roku następnym. Aby procent składany działał tak jak należy potrzebna jest systematyczność, oraz dłuższy okres czasu. (Sprawdź nasze CENTRUM OBLICZEŃ)
STATUS POLISY OPŁACONEJ
Status, który osiąga polisa po zapłaceniu przez ubezpieczającego składek regularnych należnych za okres zapisany w OWU ( najczęściej 5 lat). Po tym okresie, lub po nadpłaceniu pelnej wartości składek należnych za 60 miesięcy, można zaprzestać opłacania składek, ale tylko po uprzednim poinformowaniu T.U.
UBEZPIECZAJĄCY
Osoba zawierająca umowę, zobligowana do opłacania składek. Umowa może być zawarta przez dwóch ubezpieczających w przypadku polisy na dziecko, wtedy też rodzice są Ubezpieczającymi, a dziecko Ubezpieczonym.
UBEZPIECZONY
Osoba która jest beneficjentem umowy. Jeśli zawieramy umowę i chcemy opłacać taka polisę żonie, dziecku, to my jesteśmy Ubepieczającym, a żona, syn Ubezpieczonym. Najczęściej jednak polisa zawiązywana jest na jedną osobę, wtedy Ubezpieczony jest równocześnie Ubezpieczającym.
UPOSAŻONY
Osoba będąca zapisana w polisie i uprawniona do otrzymania środków z tytułu umowy ubezpieczenia w razie śmierci Ubezpieczonego. Zawierając umowe na siebie warto wyznaczyć bliską osobę, która po naszej śmierci, otrzyma całość polisy bez ustanawiania masy spadkowej i stosowania przepisów prawa spadkowego. Jest to jedna z zalet tego typu rozwiązań.
UPOSAŻONY ZASTĘPCZY
Osoba/y uprawniona/e do otrzymania środków w przypadku śmierci ubezpieczonego i uposażonych głównych.