- Inwestycja jednorazowa - Jednorazowa inwestycja kwoty powyżej 10 000 zł
- Inwesycja regularna - Produkt daje możliwość inwestycji nie dużych kwot z częstotliwością miesięczną, kwaralną, półroczną bądź roczną
- III filar, emerytura - Produkt długoterminowy pozwalający inwestować kapitał, który może być wykorzystany na Twojej emeryturze
- Przyszłość dziecka - Produkt którego ubezpieczonym może być osoba niepełnoletnia zawierany w celu zapewnienia kapitału na studia bądź dobry start w dorosłe życie.
|
Cel/przeznaczenie |
Plan emerytalny. III Filar
|
Rodzaj zawieranej polisy oszczędnościowej zależy od typu wpłat kapitału:
- Wpłaty Regularne - Cykliczne - miesięczne, kwartalne, półroczne i roczne wpłaty małych kwot kapitału
- Jednorazowe - do założenia takiego programu inwestycyjnego wystarczy wpłata jednorazowa większej kwoty.
|
Wpłaty |
regularnie
|
|
CECHY PRODUKTU |
Minimalna Kwota inwestycji regularnej bądź jednorazowej przewidziana w OWU, niezbędna do rozpoczęcia programu inwestycyjnego. Najczęściej 200zł/mc Regularnie, bądź 10 000zł w przypadku polis jednorazowych.
|
Minimalna kwota(pln) |
200/miesięcznie
|
Okres na jaki zawierana jest umowa zazwyczaj definiuje czas po jakim będzie można wypłacić kapitał wraz z zyskiem bez żadnych opłat likwidacyjnych
|
Okres oszczędzania
Minimalny/maksymalny okres
zawarcia umowy
|
10 lat
|
Aplikacja internetowa dająca możliwość samodzielnego zarządzania polisą, zmiany parametrów inwestycji np. składu portfela inwestycyjnego.
|
Zarządzanie polisą przez internet |
Aplikacja "Twoj Rachunek"
|
Status, który osiąga polisa po zapłaceniu przez ubezpieczającego składek regularnych należnych za okres zapisany w OWU (najczęściej 5 lat). Po tym okresie, lub po nadpłaceniu pełnej wartości składek należnych za ten okres, można zaprzestać opłacania składek.
|
Status polisy opłaconej |
- po 10 latach. (lub wpłaceniu równowartości składki należnej za ten okres)
|
Rachunek dodatkowy występujący wraz z Kontem Podstawowym. Charakteryzuje się brakiem opłat likwidacyjnych - pieniądze można z konta dodatkowego wypłacić bez kosztów w dowolnym momencie.
|
Konto dodatkowe |
- od 2. roku lub od momentu opłacenia składek należnych za pierwszy rok
- min.wpłata- 1000pln
|
Ubezpieczony to osoba która jest beneficjentem umowy. Jeśli zawieramy umowę i chcemy opłacać taką polisę żonie, dziecku, to my jesteśmy Ubepieczającym, a żona, syn Ubezpieczonym. Najczęściej jednak polisa zawiązywana jest na jedną osobę, wtedy Ubezpieczony jest równocześnie Ubezpieczającym. Podany jest wiek ubezpieczonego wymagany zgodnie z OWU produktu, do zawarcia umowy ubezpieczenia.
|
Wiek ubezpieczonego |
18 - 66 lat
|
|
FUNDUSZE |
Ubepieczeniowe Fundusze Kapitałowe z których można stworzyć własny portfel inwestycyjny w ramach tego produktu.
|
Fundusze polskie |
29
|
Ubepieczeniowe Fundusze Kapitałowe z których można stworzyć własny portfel inwestycyjny w ramach tego produktu.
|
Fundusze zagraniczne |
40
|
Zestaw jednostek funduszy konstruowany według konkretnej strategi inwestycyjnej budowany, zarządzany oraz kontrolowany przez zewnętrzną profesjonalną firmę - doradcę inwestycyjnego. Każdy produkt daje taką możliwość za dodatkową opłatą.
|
Portfele modelowe |
UNION INVESTMENT (zarządzający) :
- Portfel Aktywnej Alokacji.
|
Szczegółowy wykaz funduszy inwestycyjnych (UFK) dostępnych w ramach produktu.
|
Lista funduszy |
Szczegóły
|
|
OPŁATY |
Pełna lista opłat zawartych w OWU.
|
Opłaty (pełna tabela opłat) |
Lista opłat |
UMOWA ZE SKŁADKĄ REGULARNĄ: stanowi procent każdej należnej w pierwszym roku składki regularnej.
UMOWA ZE SKŁADKĄ JEDNORAZOWĄ: stanowi procent zapłaconej składki początkowej.
|
Opłata wstępna |
- 0% składki Regularnej
- 2% składki Dodatkowej (do uzyskania statusu polisy opłaconej)
|
Uroczniona opłata pobierana przez TU, ustalana procentowo od kwoty zainwestowanego kapitału, za zarządzanie jednostkami funduszy inwestycyjnych. Najczęściej pobierana miesięcznie z góry w każdym Miesiącu Polisy jako 1/12 części rocznej. Zależna od kwoty składki.
|
Opłaty za zarządzanie |
do 10. Rocznicy Polisy- 1.95% rocznie, w stosunku do wartości środków zgromadzonych we wszystkich funduszach(z wyłączeniem Funduszu Portfel Aktywnej Alokacji
- 2.90% rocznie, w stosunku do wartości środków zgromadzonych w Funduszu Portfel Aktywnej Alokacji
- Od 10 Rocznicy Polisy opłaty zmniejszają się do odpowiednio 1.25% oraz 2.20% w skali roku
|
Co miesięczna opłata pobierana przez TU, określana kwotowo.
|
Opłata administracyjna |
|
|
DODATKOWE INFORMACJE |
Zbiór zapisów prawnych określających sposób funkcjonowania polisy oraz obowiązki stron ubezpieczenia.
|
OWU |
OWU |
Strona informacyjna zawierająca najważniejsze fakty dotyczące produktu oszczędnościowego.
|
Karta produktu/fact sheet |
Karta produktu |
|
WYBÓR OFERTY |
WYBIERZ
|